أشهر أساليب الاحتيال المالي الحديثة

طرق الاحتيال المالي

رغم صعوبة حصر طرق الاحتيال، لكن يمكننا تدريجها تحت أساليب أساسية يتتبعها المعظم منهم. إليكم أشهر ٦ أساليب حديثة عن عمليات الاحتيال المالي:

الأسلوب الأول:

 الاحتيال عبر الاستثمار

حيث يتم استدراج الأفراد بوعود مغرية للاستثمار في مشاريع مجهولة، ومع مرور الوقت يتضح أن هذه المشاريع غير موجودة عمليًا. مشاريع وهمية أو ما زالت على الورق، أو لا ينوي أصحابها إكمالها.

الأسلوب الثاني:

 الاحتيال الشبكي

والذي يعرف ب "نظام الهرم المالي الخادع"، الذي يعتمد على تقديم عوائد شهرية للأعضاء السابقين، من أموال المشتركين الجدد الأكثر عددًا.

الأسلوب الثالث: 

خدمات الوساطة المالية

حيث يتم إقناعك بالسماح لشخص ما بالاستثمار بأموالك "نيابة عنك" في أسواق العملات الأجنبية والأسهم والعملات الرقمية، أو أي نشاط مالي آخر.

الأسلوب الرابع: 

المشروعات الخيرية

حيث يتم استغلال العواطف واستدراج الأموال بحجة إنشاء مشاريع خيرية، ولكن يكون ذلك مجرد غطاء لأغراض أخرى.

الأسلوب الخامس:

 الاحتيال الإلكتروني 

هو أحد أنواع الاحتيال الأكثر شيوعًا في العالم، وفي ذلك النوع من الاحتيال نادرًا ما تعرف من هو الشخص الذي تتعامل معه. هذا النوع هو أخطرهم؛ لأنه يشمل جميع الأنشطة السابقة عبر الإنترنت، بما في ذلك البريد الإلكتروني، والمكالمات الهاتفية، والإعلانات الإلكترونية، والمواقع الوهمية، وما إلى ذلك.

الأسلوب السادس: 

الاحتيال باسم القانون

هذا النوع يتظاهر فيه المحتالون بأنهم جهات رسمية، وينتحلون صفة جهات حكومية أو مالية أو تجارية معروفة، وتتورط الضحية معهم في مشروع أو صفقة فاشلة أو شراكة غير عادلة تتم من خلال اتفاق غير رسمي أو عقد مكرر. 

كيف نتجنب عمليات الاحتيال المالي؟

لتحمي نفسك من عمليات الاحتيال، عليك الانتباه للخطوات الـ ٤ الآتية:

متابعة الأحداث

 تأكد من متابعة وفهم طرق احتيال الأموال على نحو مستمر وتابع التحذيرات التي تصدرها الجهات الرسمية.

كن حذرًا

عندما يأتي الأمر لمشاركة معلوماتك الشخصية والمالية، لا تتسرع في القيام بهذا مهما كان وسيلة الاتصال - سواء عبر روابط إلكترونية، رسائل نصية، مواقع الويب، أو حتى مكالمات هاتفية تدعي أنها من جهة معينة.

تحقق من الهوية

تأكد دائمًا من هوية وشرعية أي جهة تطلب منك معلومات شخصية ومالية عبر وسائل غير رسمية مثل الرسائل النصية أو الروابط البريدية أو وسائل التواصل الاجتماعي.الإبلاغ في حالة الشك بأنك قد تعرضت لاحتيال مالي، قم بالإبلاغ عن ذلك للجهة المالية التي كنت تتعامل معها وللسلطات الأمنية المختصة.

أما بالنسبة للتسوق الآمن عبر الإنترنت

• تحقق من مصداقية وأمان موقع أو تطبيق المتجر الإلكتروني عند القيام بعمليات الشراء عبر الإنترنت.
• تأكد من أمان شبكة الاتصال بالإنترنت، أثناء التسوق إلكتروني.
• راجع كشف الحساب البنكي والرسائل النصية الواردة من البنك؛ للتحقق من عدم تنفيذ عمليات مالية غير مفوضة.
• لا تحفظ معلومات البطاقة المصرفية على مواقع التسوق الإلكتروني غير الموثوقة.
• حافظ على سرية معلومات البطاقة المصرفية، ولا تشاركها مع أي شخص.